Lição 4: Forex trading for dummies Como qualquer outro trabalho, o Forex Trading é caracterizado por alguns indicadores que absolutamente precisam ser conhecidos para sempre estar no topo das coisas. Não há muitos e, portanto, é fundamental ser muito confortável com eles. O lote é um volume de uma transação e é possível identificar duas tipologias de lotes: Lote de Forex Volume Interbancário, que é de 1.000.000 de moeda de base Varejo de Varejo Lote de Volume, que é 100.000 moeda base Esta informação não deve assustá-lo, uma vez que não significa que você Precisa trocar pelo menos 100.000 USD (ou qualquer outra moeda que você deseja negociar), mas você também pode trocar uma fração de muito. Além disso, veremos como é possível negociar uma pequena quantia de dinheiro com 500 vezes mais do que o investido. A moeda base é a primeira moeda no código de par de moedas. Por exemplo, em GBPUSD, a GBP é a moeda base eo USD é a moeda da cotação (o conceito de moeda base será mais detalhado em profundidade no próximo artigo deste guia). A maioria dos corretores de divisas usam padrões de varejo, que são 100 mil moedas básicas em um lote padrão. Seguindo esta definição, se você quiser comprar 1 lote EURUSD, você trocará 100 mil euros. Forex Traders concordou em definir um pip como a menor mudança de preço que uma determinada taxa de câmbio pode se mover. A maioria das taxas de câmbio tem um preço de quatro casas decimais e, portanto, um pip refere-se a uma mudança de - 0.0001. Quando o preço do GBPUSD muda de 1.5693 para 1.5694, significa que o preço mudou 1 pip. Da mesma forma, quando o preço do USDJPY muda de 79,45 para 79,46 também significa que o preço mudou em 1 pip. O pip sempre se refere ao último número de uma taxa de câmbio, independentemente do número de decimais (isto significa que uma mudança de 1 pip também pode acontecer de 1,23 a 1,24). Nas cinco citações decimais, o menor movimento possível pode ser referido como uma pipeta. Um pip é dividido em dez pipetas. Alguns corretores oferecem 5 e 3 preços decimais para os principais pares de moedas, a fim de dar mais flexibilidade aos comerciantes. Para determinar o custo de um pip, primeiro você precisa saber algumas informações importantes: flutuação mínima do pip do instrumento. 0,01 ou 0,001 para pares de moedas em que JPY é a segunda moeda (moeda de cotação). Um exemplo pode ser USDJPY ou GBPJPY. 0.0001 ou 0.00001 para pares principais de moedas, como USDCHF, EURUSD, GBPUSD e etc. O lote de volume padrão do instrumento. Na maioria dos casos, é 100.000. Fórmula de custo de pip: Fluxo de pip Pip Flutuação X Lote de volume A fórmula mostra o custo de pip na moeda da cotação. Se a moeda da cotação é JPY, o custo será em JPY, se a moeda de cotação CHF ou NZD o custo de pip estiver em CHF ou NZD em conformidade. Um exemplo: Bob quer saber o custo por pip por 1 lote de EURUSD. Para uma cotação de quatro decimal: 0,0001 X 100,000 10 USD Para uma cotação 5 decimal: 0,00001 X 100,000 1 USD USD é a moeda da cotação. Se Bob tiver uma conta em USD, tudo é claro, mas se Bob tiver uma conta em EUR do que ele deveria converter 10 USD em EUR. A taxa atual de EURUSD é 1.2528 e, portanto, precisamos usar uma fórmula simples: 10 (USD) 1.2528 (Taxa EURUSD) 7.98 EUR Este é o exemplo mais simples do cálculo. Você não deve calcular isso tudo sozinho, pois você pode usar nossa Calculadora Forex PaxForex. Como calcular os lucros ou perdas Forex Antes de fazer qualquer negócio, Bob deve calcular o lucro potencial e definir o preço de saída potencial. O preço de saída potencial é necessário para saber se as estimativas de Bobs estão erradas e ele gostaria de limitar as perdas. Bob está olhando para comprar NZDUSD e seu preço atual é 0.7494. O ponto de saída ou o nível de lucro é de 0,7590 para lucros e 0,7460 se o preço não for indicado na direção desejada por ele, também referido como o nível de parada de perda. Bob vai comprar 1 lote de NZDUSD, o que significa que ele vai comprar 100.000 NZD e vender 74 940 USD (vamos explicar esta relação no seguinte artigo). Para calcular os lucros que precisamos saber: suponha que Bob encerre sua posição com lucro: suponha que Bob encerre sua posição com uma perda: no nosso caso, Bob manterá sua posição dentro de um dia se Bob ocupasse sua posição por mais de um dia Também devemos contar os swaps (que serão apresentados logo em nosso guia). O que é alavancagem no Forex Forex Leverage permite que você compre grandes quantidades de dinheiro, fundos ou ativos em pequena quantidade de capital investido. Os ativos poderiam ser moedas, estoques, metais e outros instrumentos diferentes. No mercado Forex são moedas. Como a PaxForex está entre corretores de forex de alta alavancagem, oferece alavancagem de até 1: 500, o que significa que você pode ter 2.000 em sua conta e operar com 1.000.000 (2.000 X 500). Este é de 10 lotes (1.000.000100.000) para qualquer par de moedas em que o USD é a moeda base, como USDCHF, USDJPY, etc. Na prática, funciona assim: você deposita 2.000 em sua conta PaxForex e nós fornecemos 1: 500 alavancagem. Você pode operar com 1.000.000 USD (2.000 X 500), o que equivale a 10 lotes. Agora você pode comprar ou vender qualquer moeda em equivalente a 1 milhão de USD. Por exemplo, você comprou EURUSD em 1.25 e depois de um dia você vendeu a 1.26. Seu rendimento seria de 0,01 USD multiplicado por 1.000.000, que é de 10.000. Em outras palavras: depois de depositar 2.000 em sua conta e fornecemos uma alavancagem de 1: 500, você pode negociar com o volume total de 10 lotes de suas negociações. Isso significa que você pode abrir 1 comércio com 10 lotes, ou 2 negociações com 5 lotes cada ou 5 com 2 lotes, etc. A margem é um montante que garante sua obrigação na frente do corretor. A margem mostra a quantidade de capital que você precisa ter em sua conta para comprar ou vender uma determinada quantia de fundos. A margem depende da alavancagem e do tamanho do negócio (lotes). Com alavancagem de 1: 100, você pode comprar 1.000.000 USD por 10.000 USD em sua conta. Em termos técnicos, para comprar 10 lotes, você precisa ter 10 000 USD na sua conta de negociação forex com alavancagem 1: 100. 10.000 USD na sua conta é margem. 1.000.000 USD é o empréstimo que seu corretor forex lhe fornece. O tamanho do empréstimo é determinado pela alavancagem e o montante de fundos em sua conta. O cálculo do Lote é muito simples. Para descobrir o quanto você pode comprar por 100USD em sua conta com Leverage 1: 100, você precisará multiplicar o saldo com a alavanca. A fórmula: saldo da conta X alavancagem montante disponível de fundos para negociação ou lotes. Cálculo: 100USD 100 10,000 USD Isso significa que você pode operar com um valor de até 10.000 USD ou 0,1 lotes. Se você tiver alavancagem de 1: 500, o cálculo seria o seguinte: 100USD 500 50,000USD. Neste caso, você pode operar com um valor até 50,000 USD ou 0,5 lotes. Cálculo da margem Bob pode estar interessado em descobrir quanta margem ele precisa comprar ou vender uma certa quantia de fundos. Por exemplo, Bob decidiu comprar 100.000 USD e sua alavancagem é 1: 500. O cálculo será o seguinte. 100,000USD dividido por sua alavancagem: para comprar 100,000USD Bob precisa ter 500USD em sua conta. Outro exemplo: ele decidiu vender 200,000 USD com alavancagem de 1: 100. O cálculo será o seguinte: para vender 200,000USD, Bob precisa ter 2.000 USD em sua conta. O conceito de swap de moeda é semelhante ao de uma taxa de juros, uma vez que o mecanismo é similar e consiste em emprestar uma moeda a uma determinada taxa de câmbio. Isso é feito, pois oferece a oportunidade de negociar uma moeda que você não possui e, portanto, os swaps representam uma ótima oportunidade para oferecer aos comerciantes a máxima flexibilidade. Os swaps são tecnicamente empréstimos, mas, ao contrário dos empréstimos bancários, eles não são normalmente divulgados no balanço patrimonial. Diferentemente das taxas de juros comuns, os swaps oferecem a oportunidade de ganhar e pagá-los. Basicamente, há uma taxa de juros de troca (swap) diária que uma empresa paga ou ganha, dependendo da sua margem estabelecida e posição no mercado, se você não quiser se envolver com qualquer tipo de taxa de juros, basta fechar suas posições (trades ) Antes das 17:00 EST e você não ganhará juros de pagamento em suas posições. Existem taxas de juros de swap porque você está emprestando uma moeda para comprar outra e, portanto, as taxas de juros serão envolvidas. Por exemplo, se você estiver comprando uma moeda com uma taxa de juros maior que a que você está emprestando, você está ganhando porque você recebe mais do que o que você precisa pagar. Este é um conceito muito simples de que é bom ter em mente ao negociar grandes quantidades de dinheiro, uma vez que pode ser uma ótima fonte de ganhos.10 Dicas para o bem sucedido investidor de longo prazo Embora possa ser verdade que no mercado de ações lá Não é uma regra sem uma exceção, existem alguns princípios que são difíceis de disputar. Vamos rever 10 princípios gerais para ajudar os investidores a entender melhor como abordar o mercado a partir de uma visão de longo prazo. Cada ponto incorpora algum conceito fundamental que todos os investidores devem saber. 1. Vender os perdedores e deixar os vencedores andar de tempos em tempos, os investidores obtêm lucros vendendo seus investimentos apreciados, mas eles mantêm ações que diminuíram na esperança de uma recuperação. Se um investidor não sabe quando é hora de soltar ações sem esperança, ele ou ela pode, no pior dos casos, ver o coletor de ações até o ponto em que é quase inútil. Claro, a idéia de manter investimentos de alta qualidade enquanto vende os mais pobres é excelente em teoria, mas é difícil de pôr em prática. A seguinte informação pode ajudar: Riding a Winner - Peter Lynch foi famoso por falar sobre tenbaggers, ou investimentos que aumentaram dez vezes em valor. A teoria é que grande parte de seu sucesso geral foi devido a um pequeno número de ações em seu portfólio que voltou grande. Se você tem uma política pessoal para vender depois de um estoque ter aumentado por um certo múltiplo - digamos, três, por exemplo - você nunca poderá ganhar um vencedor. Ninguém na história de investir com uma mentalidade de vender-depois-eu-ter-triplicado-meu-dinheiro já teve um tenbagger. Não subestime um estoque que esteja funcionando bem aderindo a alguma regra pessoal rígida - se você não tem uma boa compreensão do potencial de seus investimentos, suas regras pessoais podem acabar sendo arbitrárias e limitantes demais. (Para mais informações, veja Pick Stocks Like Peter Lynch.) Venda de um perdedor - Não há garantia de que um estoque se recuperará após um declínio prolongado. Embora seja importante não subestimar boas ações, é igualmente importante realizar os investimentos que estão sendo prejudicados. Reconhecer seus perdedores é difícil porque é também um reconhecimento do seu erro. Mas é importante ser honesto quando percebe que um estoque não está funcionando, assim como você esperava. Não tenha medo de engolir seu orgulho e seguir em frente antes que suas perdas se tornem ainda maiores. Em ambos os casos, o objetivo é avaliar as empresas em seus méritos de acordo com sua pesquisa. Em cada situação, você ainda precisa decidir se um preço justifica o potencial futuro. Basta lembrar de não deixar seus medos limitar seus retornos ou inflar suas perdas. (Para leitura relacionada, confira para vender ou não vender). 2. Não Procure uma Dica quente. Se a dica vem de seu irmão, seu primo, seu vizinho ou mesmo seu corretor. Você não deve aceitá-lo como lei. Quando você faz um investimento, é importante que você conheça os motivos para fazê-lo, faça sua própria pesquisa e análise de qualquer empresa antes mesmo de considerar investir seu dinheiro suado. Confiar em um tidbit de informações de outra pessoa não é apenas uma tentativa de tirar o caminho fácil, é também um tipo de jogo. Claro, com um pouco de sorte, as dicas às vezes são exibidas. Mas eles nunca vão fazer você um investidor informado, que é o que você precisa para ser bem sucedido no longo prazo. (Encontre o que você deve prestar atenção - e o que você deve ignorar em Ouvir Os Mercados, Não é Pundits.) 3. Não suar as pequenas coisas. Como um investidor de longo prazo, você não deve entrar em pânico quando seus investimentos experimentam movimentos de curto prazo. Ao rastrear as atividades de seus investimentos, você deve olhar para o quadro geral. Lembre-se de ter confiança na qualidade de seus investimentos, em vez de estar nervoso com a inevitável volatilidade do curto prazo. Além disso, não insista demais na diferença de poucos centavos que você pode economizar usando um limite versus ordem do mercado. Concedido, os comerciantes ativos usarão essas flutuações do dia-a-dia e até o minuto a minuto como forma de ganhar. Mas os ganhos de um investidor de longo prazo provêm de um movimento de mercado completamente diferente - o que ocorre ao longo de muitos anos -, então mantenha seu foco no desenvolvimento de sua filosofia geral de investimento educando-se. (Aprenda a diferença entre o investimento passivo e a apatia na Abordagem de Avestruz para Investir uma Idéia Bird-Brained). 4. Não exagere demais o Rácio PE. Os investidores muitas vezes colocam muita importância na relação preço / lucro (razão PE). Porque é uma ferramenta chave entre muitos, usando apenas essa relação para fazer decisões de compra ou venda é perigoso e mal avisado. A relação PE deve ser interpretada dentro de um contexto e deve ser usada em conjunto com outros processos analíticos. Assim, uma proporção baixa de PE não significa necessariamente que uma segurança esteja subestimada. Nem uma relação PE elevada significa necessariamente que uma empresa está sobrevalorizada. (Para ler mais, veja o nosso tutorial Compreendendo o Rácio PE.) 5. Resista ao Lure of Penny Stocks. Um equívoco comum é que há menos para perder na compra de um estoque de baixo preço. Mas se você compra um estoque de 5 que mergulha em 0 ou 75 ações que fazem o mesmo, de qualquer maneira você perdeu 100 de seu investimento inicial. Uma empresa ruim 5 tem tanto risco negativo quanto uma péssima empresa de 75. Na verdade, um estoque de moeda de um centavo provavelmente é mais arriscado do que uma empresa com maior preço da ação. Que teria mais regulamentos sobre isso. (Para ler mais, veja The Lowdown on Penny Stocks.) 6. Escolha uma estratégia e fique com ela. Diferentes pessoas usam diferentes métodos para escolher estoques e cumprir objetivos de investimento. Há muitas maneiras de ser bem-sucedido e nenhuma estratégia é inerentemente melhor do que qualquer outra. No entanto, uma vez que você encontra seu estilo, fique com ele. Um investidor que flounders entre diferentes estratégias de estoque-escolha provavelmente experimentará o pior, em vez do melhor, de cada um. Mudando constantemente as estratégias efetivamente, você faz um temporizador de mercado. E este é definitivamente o território que os investidores devem evitar. Tome as ações de Warren Buffetts durante o boom das dotcom do final dos anos 90 como exemplo. A estratégia orientada para o valor de Buffetts tinha funcionado para ele há décadas e, apesar das críticas dos meios de comunicação, impediu-o de ser sugado em startups tecnológicos que não tinham ganhos e, eventualmente, caíram. (Quer adotar o estilo de investimento Oracle of Omaha. Veja Think Like Warren Buffett.) 7. Concentre-se no futuro. A parte mais difícil de investir é que estamos tentando tomar decisões informadas com base em coisas que ainda não aconteceram. É importante ter em mente que, apesar de usar dados passados como uma indicação das coisas por vir, é o que acontece no futuro que mais interessa. Uma citação do livro de Peter Lynchs, One Up on Wall Street (1990) sobre sua experiência com Subaru, demonstra isso: se Id me incomodasse de me perguntar, como esse estoque pode ser mais alto, nunca teria comprado o Subaru depois que ele já havia terminado em vinte vezes. Mas eu verifiquei os fundamentos. Percebi que Subaru ainda era barato, comprou o estoque e completou sete vezes depois disso. O objetivo é basear uma decisão sobre o potencial futuro e não sobre o que já aconteceu no passado. (Para mais informações, consulte o Manual do Value Investors.) 8. Adote uma Perspectiva de Longo Prazo. Grandes lucros de curto prazo podem muitas vezes atrair aqueles que são novos no mercado. Mas adotar um horizonte de longo prazo e demitir a entrada, sair e fazer uma mentalidade de morte é uma obrigação para qualquer investidor. Isso não significa que seja impossível ganhar dinheiro ao negociar ativamente no curto prazo. Mas, como já mencionamos, investir e negociar são formas muito diferentes de fazer ganhos do mercado. A negociação envolve riscos muito diferentes que os investidores de compra e retenção não experimentam. Como tal, o comércio ativo exige certas habilidades especializadas. Nem o estilo de investimento é necessariamente melhor que o outro - ambos têm seus prós e contras. Mas o comércio ativo pode ser errado para alguém sem o tempo apropriado, recursos financeiros, educação e desejo. (Para ler mais, veja Definição da negociação ativa). 9. Seja de mente aberta. Muitas grandes empresas são nomes familiares, mas muitos bons investimentos não são nomes familiares. Milhares de pequenas empresas têm o potencial de se transformar em grandes chips azuis do amanhã. De fato, historicamente, as pequenas capitais tiveram maiores rendimentos do que as grandes capitais ao longo das décadas de 1926-2001, as ações de pequena capitalização nos EUA retornaram uma média de 12,27, enquanto o Índice de Amp. Padrão Poors 500 (SampP 500) retornou 10,53. Isso não é para sugerir que você devesse dedicar todo o seu portfólio a ações de pequena capitalização. Em vez disso, entenda que existem muitas grandes empresas além da Dow Jones Industrial Average (DJIA), e que ao negligenciar todas essas empresas menos conhecidas, você também poderia negligenciar alguns dos maiores ganhos. (Para mais informações sobre investir em pequenas capitais, veja Small Caps Boast Big Ventures.) 10. Preocupado com os impostos, mas não se preocupe. A imposição de impostos acima de tudo é uma estratégia perigosa, pois geralmente pode levar os investidores a tomar decisões precárias e equivocadas. Sim, as implicações fiscais são importantes, mas são uma preocupação secundária. Os principais objetivos em investir são crescer e proteger seu dinheiro. Você sempre deve tentar minimizar o montante do imposto que você paga e maximizar seu retorno pós-imposto. Mas as situações são raras, onde você deseja colocar as considerações fiscais acima de tudo ao tomar uma decisão de investimento (ver Objetivos de Investimento Básicos). A linha inferior Existem exceções a todas as regras, mas esperamos que essas dicas sólidas para os investidores de longo prazo e os princípios de senso comum que discutimos beneficiem você em geral e fornecem informações sobre como você deve pensar em investir. Se você está procurando por mais informações sobre investimentos de longo prazo. Investopedias Ask a Advisor aborda o tópico respondendo a uma das nossas perguntas dos usuários.
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