Forex risk management in banks

Compreender Forex Risk Management Trading é o intercâmbio de bens ou serviços entre duas ou mais partes. Então, se você precisar de gasolina para o seu carro, então você trocaria seus dólares pela gasolina. Nos velhos tempos, e ainda em algumas sociedades, o comércio foi feito por troca. Onde uma mercadoria foi trocada por outra. Um comércio pode ter sido assim: a pessoa A irá corrigir a janela quebrada da pessoa Bs em troca de uma cesta de maçãs da árvore de Bs. Pessoa. Este é um exemplo prático, fácil de gerenciar, dia a dia, de fazer um comércio, com gerenciamento relativamente fácil de riscos. Para diminuir o risco, a Pessoa A pode pedir à Pessoa B que mostre suas maçãs, para se certificar de que elas são boas para comer, antes de consertar a janela. Foi assim que o comércio foi há milênios: um processo humano prático e pensativo. Isso é Agora Agora, entre na World Wide Web e todo risco súbito pode ficar completamente fora de controle, em parte devido à velocidade com que uma transação pode ocorrer. Na verdade, a velocidade da transação, a gratificação instantânea e a aceleração da adrenalina de fazer lucro em menos de 60 segundos geralmente podem desencadear um instinto de jogo, ao qual muitos comerciantes podem sucumbir. Assim, eles podem recorrer ao comércio on-line como uma forma de jogo, em vez de se aproximar da negociação como um negócio profissional que exige hábitos especulativos adequados. (Saiba mais em Você está investindo ou jogando) Especular como um comerciante não é jogo. A diferença entre o jogo e a especulação é o gerenciamento de riscos. Em outras palavras, com a especulação, você tem algum tipo de controle sobre seu risco, enquanto que com jogos de azar você não. Mesmo um jogo de cartas como o Poker pode ser jogado com a mentalidade de um jogador ou com a mentalidade de um especulador. Geralmente com resultados totalmente diferentes. Estratégias de apostas Existem três maneiras básicas de fazer uma aposta: Martingale. Anti-Martingale ou especulativo. A especulação vem da palavra latina speculari, que significa espiar ou olhar para a frente. Em uma estratégia de Martingale, você duplicaria sua aposta cada vez que perder, e espero que, eventualmente, a série de perda acabe e você fará uma aposta favorável, recuperando assim todas as suas perdas e até fazendo um pequeno lucro. Usando uma estratégia anti-Martingale, você reduziria para metade suas apostas cada vez que você perdeu, mas dobraria suas apostas cada vez que ganhasse. Esta teoria supõe que você pode capitalizar uma série de vitórias e lucrar de acordo. Claramente, para os comerciantes on-line, este é o melhor das duas estratégias a serem adotadas. É sempre menos arriscado levar suas perdas rapidamente e adicionar ou aumentar seu tamanho de comércio quando você está ganhando. No entanto, nenhum comércio deve ser tomado sem primeiro empilhar as probabilidades a seu favor, e se isso não for claramente possível, então nenhum comércio deve ser tomado. (Para mais informações sobre o método Martingale, leia FX Trading The Martingale Way.) Conheça as chances. Então, a primeira regra no gerenciamento de risco é calcular as chances de seu comércio ser bem-sucedido. Para fazer isso, você precisa entender as análises fundamentais e técnicas. Você precisará entender a dinâmica do mercado no qual você está negociando, e também saber onde os pontos prováveis ​​de preços psicológicos são, que um gráfico de preços pode ajudá-lo a decidir. Uma vez que uma decisão é tomada para levar o comércio, o próximo fator mais importante é a forma como você controla ou gerencia o risco. Lembre-se, se você pode medir o risco, você pode, na sua maioria, gerenciá-lo. Ao empilhar as probabilidades a seu favor, é importante desenhar uma linha na areia, que será o seu ponto de corte se o mercado se processar a esse nível. A diferença entre este ponto de corte e onde você entra no mercado é seu risco. Psicologicamente, você deve aceitar esse risco antecipadamente antes mesmo de levar o comércio. Se você pode aceitar a perda potencial, e você está bem com isso, então você pode considerar o comércio ainda mais. Se a perda for demais para você suportar, então você não deve negociar, ou então você ficará severamente estressado e incapaz de ser objetivo à medida que seu comércio prossegue. Liquidez O próximo fator de risco para estudar é a liquidez. A liquidez significa que há um número suficiente de compradores e vendedores a preços atuais de forma fácil e eficiente para o seu comércio. No caso dos mercados cambiais, liquidez, pelo menos nas principais moedas. Nunca é um problema. Esta liquidez é conhecida como liquidez do mercado e no mercado Forex no local. Isso representa cerca de 2 trilhões por dia no volume de negócios. No entanto, esta liquidez não está necessariamente disponível para todos os corretores e não é a mesma em todos os pares de moedas. É realmente a liquidez do corretor que irá afetá-lo como comerciante. A menos que você negocie diretamente com um grande banco de negociação forex, você provavelmente precisará confiar em um corretor online para manter sua conta e executar seus negócios de acordo. As questões relacionadas ao risco do corretor estão além do escopo deste artigo, mas os corretores grandes, bem conhecidos e bem capitalizados devem ser bons para a maioria dos comerciantes online de varejo, pelo menos em termos de liquidez suficiente para efetivamente executar seu comércio. Risco por Comércio Outro aspecto do risco é determinado pela quantidade de capital comercial disponível. O risco por comércio deve ser sempre uma pequena porcentagem do seu capital total. Uma boa porcentagem inicial poderia ser 2 do capital comercial disponível. Assim, por exemplo, se você tiver 5000 em sua conta, a perda máxima permitida não deve exceder 2. Com esses parâmetros, sua perda máxima seria de 100 por troca. Uma perda de 2 por comércio significaria que você pode estar errado 50 vezes seguidas antes de limpar sua conta. Este é um cenário improvável se você tiver um sistema adequado para empilhar as chances a seu favor. Então, como nós realmente medimos o risco? A maneira de medir o risco por comércio é usando seu gráfico de preços. Isto é melhor demonstrado ao analisar um gráfico da seguinte forma: Figura 1: EUR USD Horário de uma hora Gerenciamento de risco de moeda do Forex O ICICI Bank oferece serviços e produtos FX inovadores para seus clientes alavancando a tecnologia para oferecer soluções simples com experiência amigável. A vantagem do ICICI Bank: o Banco oferece vários produtos derivados, a saber. Swaps de taxa de câmbio e de taxa de juros, swap simples e exóticas e contratos de taxa de juros, etc., para vários usuários, conforme permitido pelo regulamento. O Banco possui uma equipe exclusivamente dedicada à área de derivativos. O Banco possui avanços tecnologicamente avançados nos Salões de Negociação e é um jogador ativo no mercado local do Banco Interbancário. Ele combina uma cobertura global sofisticada de 24 horas com um conhecimento detalhado dos mercados locais e uma vasta experiência em mercados emergentes. OOPS A página que você estava procurando está temporariamente indisponível. Lamentamos o inconveniente causado. Solicitamos que tente novamente depois de algum tempo. Se o problema persistir, ligue para nossos números de atendimento ao cliente ou envie uma reclamação. Você também pode retornar à página inicial do ICICI Bank ou ao sitemap. Como é sua abordagem bancária para ldquoBusiness Bankingrdquo requirementsForex Risk Management: quanto você deve arriscar em um comércio Forex Com esse tipo de poder você pode bater o avião ou voar com segurança acima das nuvens. Infelizmente, o processo de pensamento da maioria dos comerciantes levará ao acidente de avião. Erros idiotas e óbvios matam comerciantes de Forex fora do jogo comercial, às vezes para o bem. Não importa o quão certo você é sobre uma situação, sempre haverá a chance de suas previsões estarem erradas. Os comerciantes estão muito focados na grande vitória, arriscando muito capital por comércio de Forex. Os comerciantes negligenciam o gerenciamento de risco Forex na esperança de alcançar a liberdade financeira em uma jogada rápida. Comerciantes de sucesso sabem que não há garantias na negociação. Esse é um princípio-chave que nós, como comerciantes, precisamos construir nossa mentalidade comercial. A gestão de risco precisa fazer parte do seu plano geral de gerenciamento de riscos. Não é necessário que isso seja difícil ou complicado. Existem algumas idéias essenciais que lhe darão uma idéia melhor sobre como negociar com segurança, em níveis de confiança mais altos. Então, quanto você arrisca vs quanto você deve arriscar em seus negócios de Forex. Neste artigo, eu vou comparar algumas das estratégias comuns de gerenciamento de risco que são repetidas na indústria 8211 falam sobre eles com mais detalhes e Simplifique cada um para que você possa determinar qual é um bom ajuste para você. Não coloque trades na ausência de uma perda de parada. Eu sei que eu sojo como um registro quebrado8230, mas ainda vejo os comerciantes hoje, não usando uma parada dura e ficando absolutamente ferrado por isso. Eu não posso enfatizar o quanto é importante para sempre definir uma perda de parada com sua ordem comercial inicial. Você simplesmente não consegue gerenciar seu risco sem perda de parada. Quando um comerciante dispara de uma posição sem uma parada difícil, a conta é exposta com 100 riscos. Pense sobre a possibilidade de uma falha de energia ou falha de equipamento. E se um banco central intervir ao mesmo tempo, movendo o mercado 1000 pips contra você, você sofrerá grandes perdas desnecessárias. Não perca a perda Sem gerenciamento de dinheiro Você sabe quantos comerciantes eu conheço que perderam um pedaço enorme de seu capital quando o Banco do Japão interveio Faça um favor, se você não está colocando pára seu tempo para limpar seu gerenciamento de riscos Forex e começar a proteger você mesmo. A colocação de negociações sem parar de proteção é um dos maiores erros comerciais da Forex. Surpreendentemente, os comerciantes de Forex ainda estão por aí em grandes números que não se preocupam com uma perda de parada. Do ponto de vista do gerenciamento de riscos, é 100 riscos de conta. Só leva um movimento inesperado de um banco central para destruir toda a sua conta. Basta usar uma parada de perda, mesmo que você coloque uma ampla, tenha algo razoável lá para se proteger. Gerenciamento dinâmico de riscos Forex Um dos modelos de gerenciamento de risco Forex mais populares, promovido fortemente na comunidade Forex, é a regra 2. Antes que um comércio seja colocado, você calcula o tamanho da sua posição com o tamanho da perda de parada para arriscar 2 do seu capital disponível. A idéia por trás desse sistema é limitar as perdas nos períodos de retirada e aumentar gradualmente o risco à medida que sua conta cresce. Funciona assim se você estiver no meio de uma série de perda de Forex. Sua conta será obviamente negativa. Portanto, quando você arrisca 2 do seu capital disponível remanescente, você arrisca menos dinheiro do que seu primeiro comércio inicial. Quanto mais atrair você vai, menos você arrisca por comércio. Isso é efetivo para diminuir a desintegração do capital quando os mercados não estão respondendo bem ao seu sistema. Parece bom até agora, certo. O único problema com este modelo é que você deve trabalhar mais para recuperar suas perdas. Ao usar um sistema de gerenciamento de dinheiro de risco. Onde você apontar para 3x o que você ganha, seus lucros não serão tão bons quanto teriam sido antes da série de derrotas. Deixe-me elaborar com um exemplo Digamos que você comece com uma conta 5000. Você perde um par de negócios e você está em menos de 1000. A conta está agora sentada em 4000. 2 riscos, você agora arriscaria 80, em vez do 100 risco tomado 5000 Se você usa um índice de risco de 1: 3, seus lucros comerciais Seja 240 em vez de 300, tornando-se um pouco mais difícil de recuperar as perdas. Veja o gráfico abaixo. Isso mostra que, além disso, você tira mais, é difícil recuperar suas perdas. Porcentagem necessária para voltar ao nível de marca de água até a quebra A matemática basicamente afirma que, se você perder 50 de seu capital de negociação, você precisa alcançar um aumento de 100 de capital para recuperá-lo de volta à marca de água. Quando os números são apresentados para você assim, pode ser um pouco angustiante. O gerenciamento dinâmico de risco Forex funciona contra você quando você está no negativo, mas com você quando você está no positivo. Usando uma estratégia dinâmica de gerenciamento de riscos, como 8216, a 2 regra8217 pode ajudar a reduzir os efeitos das perdas. A ressalva aqui é também torna mais difícil a recuperação de perdas. No lado positivo, os planos dinâmicos de gerenciamento de riscos ajudam a acelerar os lucros mais rapidamente se você estiver empilhando negócios rentáveis, pois cada posição assumirá um risco ligeiramente maior 8211, recompensando mais retornos. Gerenciamento de Risco Linear de Forex O modelo de risco fixo é uma abordagem muito simples e simplificada para o gerenciamento de risco Forex. Você seleciona um valor fixo, você está confortável com o risco por troca, e você continua a arriscar esse valor em cada operação, independentemente de sua conta estar em lucro ou perda. Como o nome sugere, o modelo de risco fixo é de natureza mais linear. Você não precisa trabalhar mais para recuperar as perdas. Quando combinado com a regra 8211 de risco de 1: 3, você pode continuar em frente, mesmo que a maioria de suas negociações sejam perdas. Se você arriscar 200 por comércio, então você está apontando para um retorno de 600. Isso significa que se você perder 3 negociações seguidas (-600), você só precisa de 1 vencedor para recuperá-lo (200 x 1: 3, recompensa de risco 600). Então, essencialmente, você só precisa ganhar 25 de seus negócios para ficar parado. Quanto maior você apontar com sua relação de recompensa, menos negociações você precisa ganhar para ficar à frente. Esta abordagem pode não ser para todos, especialmente para comerciantes mais conservadores. O modelo de risco linear não diminui durante os períodos de retração, ou se beneficia de uma conta no positivo. O gerenciamento de risco linear usa uma configuração de risco direto e estático. Você arrisca a mesma quantia de dinheiro em cada comerciante, independentemente se você estiver para cima ou para baixo do seu ponto inicial de saldo. Isso ajuda a se recuperar da perda de comércio muito mais fácil, mas reduzir será mais rápido do que o gerenciamento de riscos dinâmicos se você sofrer uma pilha de negociações perdidas. Minha Abordagem para o Gerenciamento de Risco de Forex Um é projetado para limitar o risco em retirar e intensificar o jogo quando a conta estiver indo bem. O outro tem uma abordagem mais linear e não ajusta o risco comercial com base no status da conta 8211, mas pode se recuperar das perdas mais fácil. Pessoalmente, eu gosto de misturar um pouco com os dois juntos. Para determinar o meu risco comercial, utilizarei um cálculo inicial a partir do modelo dinâmico de gestão do dinheiro. Não necessariamente 2, mas talvez 3 ou 4. Realmente se resume a quanto você está com risco de arriscar e com que confiança está com sua negociação. Uma vez que eu calculo um risco comercial inicial do modelo dinâmico de gerenciamento de dinheiro, eu conecto essa figura no modelo linear. Então, para um exemplo com uma conta 5000, eu poderia decidir arriscar inicialmente 3, o que seria de 150. Em seguida, mudei para o modelo de gerenciamento de dinheiro linear e arrisquei 150 por comércio, independentemente de a conta estar para cima ou para baixo. Se a conta sofrer 10 perdas consecutivas, você pode recalcular a configuração de risco usando o modelo dinâmico e, em seguida, conecte-a novamente ao modelo linear. Assim, 10 perdas seriam -1500, o que deixa a conta com 3500. 3 de 3500 é 105. Portanto, 105 será o meu novo risco comercial. O mesmo se aplica aos ganhos de contas. Se você chegar, diga um ganho de 25 contas, faça os mesmos ajustes. 25 x 5000 6250. O novo risco comercial será 0,03 x 6250 187,50 Ao usar uma abordagem híbrida para o gerenciamento de risco Forex, você pode obter o melhor dos dois mundos. Dê uma olhada no gráfico EURGBP abaixo8230 Se você tomou todos os sinais de ação de preço decente neste gráfico com um risco de 200 em cada troca, você sofreria duas perdas, conseguiu um retorno cheio de 1: 3 e teve um comércio aberto que é Atualmente flutuando em 1: 1, mas parece que está bem no caminho para bater 1: 3. Se o comércio aberto atinge seu objetivo, um lucro flutuante de 800 será alcançado. Este é um exemplo clássico de como você pode ganhar dinheiro, mesmo com 50 taxas de falha 8211. Toda a magia está no gerenciamento de dinheiro. Eu recomendo usar uma combinação do modelo de gerenciamento de dinheiro dinâmico e linear. Primeiro, calcule seu risco inicial e continue usando isso até sentir que uma mudança é necessária. Desta forma, você não se arrisca em qualquer comércio e você pode se recuperar de atrair muito mais rapidamente Conclusão No final do dia, você, como comerciante, só deve arriscar com o que você está confortável. Enquanto você pensa com probabilidades e tenha um plano para se proteger, você já está um passo à frente de muitos outros comerciantes de Forex. Se você colocar um comércio, entrar em suor e está tendo problemas para dormir de noite, você está arriscando demais. Antes de colocar uma troca, verifique se a configuração do comércio é de alta qualidade e você é consistente com seu plano de gerenciamento de risco Forex. Definir o risco do Forex trade8217s é apenas uma pequena parte de um bom plano de gerenciamento de dinheiro sólido. Nós oferecemos alguns sistemas de gerenciamento de dinheiro muito poderosos em nossa Sala de Guerra. Todos os nossos sistemas de gerenciamento de dinheiro são positivamente orientados, o que significa que eles são projetados para retornar mais do que seu risco. Se você quiser saber mais sobre nossos planos de gerenciamento de dinheiro ou qualquer uma de nossas estratégias de ação de preço. Pare e confira o War Room Trader Membership. Alguns comerciantes do War Room declararam que os sistemas de gerenciamento de dinheiro que ensinamos sozinhos têm sido um grande passo em frente em suas operações de Forex. Cheers para o seu sucesso comercial. Você gostou deste artigo Isso significaria muito para mim se você pudesse compartilhá-lo. Por favor, deixe seus pensamentos na seção de comentários abaixo